お元気さまです！こゆび（@koyubi5cmblog）です。
昨年４月から運用を開始したつみたてNISA。
運用２年目です！
１年８ヶ月が経過したのでお金が増えたかどうか、進捗を確認していきます！
お金の勉強はリベ大Youtubeでしています
- つみたてNISAとは
- １年８ヶ月の運用実績
ぜひ最後まで読んでいってください！
この記事を書いてる人
- 本業：ジムインストラクター →Webライター
- 日々お客さんの健康を目指すお手伝いをしています
- 2021年4月から経験を元に、健康×お金×子育て情報発信中
- 2021年は固定費60万削減&年間貯金額200万円(過去記事あり)
- Twitterフォロワー数約7900
つみたてＮＩＳＡとは
つみたてNISAとは、特に少額からの長期・積立・分散投資を支援するための非課税制度で、毎年40万円を上限として一定の基準を満たした投資信託に積立投資することができます。
楽天証券 つみたてNISA（積立NISA）
投資をした年から最長20年間の間に得た分配金と売却益（譲渡益）が非課税になり、通常口座でかかる20.315%の税金がかかりません。非課税で投資できる総額は最大800万円(年間40万円×20年)となります。
私は楽天証券でつみたてNISAをしています。
以前は、
「NISAって最近よく聞くけど何だろう？」
「投資は興味あるけどちょっと怖い」
「本当に増えるの？」
と思ってなかなか始められずにいました。
ですがお金の勉強をしていく内に少しずつ内容を理解していき、ついに2021年3月に申込&注文手続き。
翌月の4月から運用を開始しました。
保有商品
保有商品は
- 楽天・全世界株式インデックス・ファンド(楽天・バンガード・ファンド(全世界株式))
- 楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天・バンガード・ファンド(全米株式))
以上2つです。
積立額は年間40万円になるようMAXで設定しています。
月３.３万円ですね。
以前、話題になった金融庁による税制改正の要望。
それが実現し年間の積立額が引き上げられたら、それに合わせて毎月の積立額を上げるつもりです。
今月の運用実績
では１年８ヶ月経って、運用したお金がいくらになっているのか確認します。
ドキドキ…
結果は、評価損益＋５５,９２９円（先月比ー２４,００２円）でした。
ちょっと減りましたね。
丸１年前も評価損益が下がっていました。
今後も要チェック
つい先日、スーパーで国産肉より外国産肉の方が100gあたりの値段が高くなっていて驚きました。
こういう所にも円安の影響を受けていると身近に感じたものです。
そしてしばらく続いていた円安が円高傾向に転じましたね。
学生時代はよく分からなかった円高円安の話が今になって理解するとは思いませんでした。
つみたてNISAは長期保有前提。
鬼ホールドです！
つみたてNISAは買付けてしまえば後はほったらかしですし個人にはどうしようもできないので、
長期的に見て焦らず運用していこうと思います。
また定期的にご報告しますね！
最後まで読んでいただきありがとうございました。
広島在住2児の母。2021年4月から当ブログ開始。2023年11月ジムインストラクター→フリーランスWebライターに。Webライター月収15万円達成。X(旧Twitter)フォロワー数7000越え。
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