お元気さまです！こゆび（@koyubi5cmblog）です。
2023年4月でつみたてNISAを始めて２年が経ちました！
これまで毎月、運用報告の記事を投稿しています。
- つみたてNISAを始める前のイメージ
- 保有商品と、運用の推移や利回り
- 運用してみた感想
これからつみたてNISAを始めようと考えている方や、投資に不安感がある方の参考になれば嬉しいです。
- 始めほど頻繁に評価損益をチェックしなくなった
- マイナスだとヒヤッとする
- 鬼ホールドするしか無いので放置でOK！と実感
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ぜひ最後まで読んでいって下さい！
この記事を書いてる人
- 本業：ジムインストラクター →Webライター
- 日々お客さんの健康を目指すお手伝いをしています
- 2021年4月から経験を元に、健康×お金×子育て情報発信中
- 固定費削減で年間60万円の節約に成功
- 21年22年共に200万円の貯蓄に成功
つみたてNISAを始める前のイメージ
”つみたてNISA”の存在はだいぶ前から認知していました。
ですが、その頃は知識も興味も無かったので
ふーん、そんなのができたんだ
くらいにしか思っていませんでした。
投資ってなんだか怖そう
投資をしていない方が抱きがちな印象の１つが
「投資ってなんだか怖そう…」
というイメージだと思います。
よく知らない・知識が無い状態だと、損するイメージが先行して「投資って怖い」に繋がっちゃいますよね…。
私も以前はそうでした。
つみたてNISAに興味を持ったきっかけ
そんな私がつみたてNISAに興味を持ったきっかけは、インスタでたまたま見かけたリベラルアーツ大学の投稿でした。
当時の私は娘を出産して育休中。
さらにコロナの影響で夫まで収入が減った時期。
投資に回す資金がありませんでした。
その後、職場復帰して時短勤務ですが収入が増えてきた頃にリベ大Youtubeを視聴し始めました。
お金の知識を１から学び、固定費を削減して、「つみたてNISAも始めよう！」という気持ちになったんですね。
最初にリベ大に出会ってから１年弱が経過したタイミングでした。
2021年3月に申込&注文手続き。
翌月の4月から運用を開始しました。
保有商品と、運用の推移や利回り
保有商品
保有商品は
- 楽天・全世界株式インデックス・ファンド(楽天・バンガード・ファンド(全世界株式))
- 楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天・バンガード・ファンド(全米株式))
以上2つです。
積立額は年間40万円になるようMAXで設定しています。
運用実績の推移
続いて２年目の運用の推移です。
毎月投稿している運用報告記事の評価損益をグラフにしてみました。
それがコチラです↓
多少の上がり下がりと、1度だけ元本割れしましたがその後の評価損益はプラスなので問題ないです
利回り
2023年4月の運用報告記事時点で、
資金…￥８９９,９９２−
評価損益…＋￥４５,８０４−
利回り…５.０％
いい感じです♪
運用してみた感想
運用して２年経った感想をまとめると、
- 始めほど頻繁に評価損益をチェックしなくなった
- マイナスだとヒヤッとする
- 鬼ホールドするしか無いので放置でOK！と実感
どの商品を買えば良いかはリベ大Youtubeを視聴すれば解説されています。
また、つみたてNISAは長期投資向きです。
「短期的にお金を増やしたい！」
「今の生活をラクにしたい！」
という目的には合っていません。
老後２０００万円問題がありますが、その解決の１つにつみたてNISAが役に立ちます。
現金で銀行や郵便局に預けていても、利息は小銭程度しかもらえません。
さらに今は物価が上昇するインフレになっているので、預貯金しているだけでは自分の円の価値は下がっていきます。
２年目は一時的に評価損益がマイナスになることも経験しましたが、すぐプラスに回復したので焦らず保持する姿勢が正解だと改めて思いました。
つみたてNISAはやってて良かったです。
まとめ
- つみたてNISAを始める前のイメージ
- 保有商品と、運用の推移や利回り
- 運用してみた感想
こちらについてご紹介しました！
つみたてNISAは商品選びをよほど間違えなければ長期的に見て損する可能性は低いです。
投資は、始めるなら早い方が良いです。
この記事が参考になれば嬉しいです。
最後まで読んでいただきありがとうございました。
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広島在住2児の母。2021年4月から当ブログ開始。2023年11月ジムインストラクター→フリーランスWebライターに。Webライター月収15万円達成。X(旧Twitter)フォロワー数7000越え。
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