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【運用報告】つみたてNISA2年3ヶ月経過!利益は出てるのか?

節約・投資

お元気さまです!こゆび(@koyubi5cmblog)です。

2021年4月から運用を開始したつみたてNISA。

運用3年目に突入です♪

この1ヶ月でお金が増えたかどうか、進捗を確認していきます!

こゆび
こゆび

お金の勉強はリベ大Youtubeでしています

この記事の内容
  • つみたてNISAとは
  • 2年3ヶ月の運用実績

ぜひ最後まで読んでいってください!

こゆび
こゆび

この記事を書いてる人

  • 本業:ジムインストラクター →Webライター
  • 日々お客さんの健康を目指すお手伝いをしています
  • 2021年4月から経験を元に、健康×お金×子育て情報発信中
  • 2021年は固定費60万削減&年間貯金額200万円
  • 2022年も年間貯金額200万円超え(過去記事あり)
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つみたてNISAとは

つみたてNISAとは、特に少額からの長期・積立・分散投資を支援するための非課税制度で、毎年40万円を上限として一定の基準を満たした投資信託に積立投資することができます。
投資をした年から最長20年間の間に得た分配金と売却益(譲渡益)が非課税になり、通常口座でかかる20.315%の税金がかかりません。非課税で投資できる総額は最大800万円(年間40万円×20年)となります。

楽天証券 つみたてNISA(積立NISA)

私は楽天証券でつみたてNISAをしています。

以前の私は、

「NISAって最近よく聞くけど何だろう?」

「投資は興味あるけどちょっと怖い」

「本当に増えるの?」

と思ってなかなか始められずにいました。

ですがお金の勉強をしていく内に少しずつ内容を理解していき、ついに2021年3月に申込&注文手続き。

翌月の4月から運用を開始しました。

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つみたてNISA保有商品

保有商品は

  • 楽天・全世界株式インデックス・ファンド(楽天・バンガード・ファンド(全世界株式))
  • 楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天・バンガード・ファンド(全米株式))

以上2つです。

積立額は年間40万円になるようMAXで設定しています。

月3.3万円ですね。

そして2024年から新NISAが始まります。

つみたてNISAの年間積立額が増額されますね。

その時には毎月の積立額を上げるつもりです。

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今月のつみたてNISA運用実績

では2年3ヶ月経って、運用したお金がいくらになっているのか確認します。

こゆび
こゆび

ドキドキ…

結果は、評価損益+221,684円(先月比+101,308円)でした。

こゆび
こゆび

ひぇ…めっちゃ増えてます。

増えすぎて下落が怖いです

景気良く増え続けてくれれば良いのですが、そうもいかないのが投資です。

気になって画面を見ても自分の力ではどうしようもないので放置!

淡々と積み立てていきましょう。

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今後も定期的に評価損益をチェック!

お給料はすぐに増えないのに増税はさっさとするから手元に残るお金は思うように増えない今の時代。

銀行口座に貯金しておくだけでは物価高についていけません。

インフレ対策は必須です!

つみたてNISAは長期保有前提

鬼ホールドです!

つみたてNISAは買付けてしまえば後はほったらかしですし個人にはどうしようもできないので、

長期的に見て焦らず運用していこうと思います。

また定期的にご報告しますね!

最後まで読んでいただきありがとうございました。

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