つみたてNISA12ヶ月経過!お金は増えた?

節約・投資

お元気さまです!こゆび(@koyubi5cmblog)です。

昨年4月から運用を開始したばかりのつみたてNISA。

早1年が経過しました。

12ヶ月が経過したのでお金が増えたかどうか、進捗を確認していきます!

こゆび
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投資は初心者です!リベ大で勉強中です

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つみたてNISAとは

つみたてNISAとは、特に少額からの長期・積立・分散投資を支援するための非課税制度で、毎年40万円を上限として一定の基準を満たした投資信託に積立投資することができます。

投資をした年から最長20年間の間に得た分配金と売却益(譲渡益)が非課税になり、通常口座でかかる20.315%の税金がかかりません。非課税で投資できる総額は最大800万円(年間40万円×20年)となります。

楽天証券 つみたてNISA(積立NISA)

私は楽天証券でつみたてNISAをしています。

以前から、

「NISAって最近よく聞くけど何だろう?」

「投資は興味あるけどちょっと怖い」

と思ってなかなか始められずにいました。

ですがお金の勉強をしていく内に少しずつ内容を理解していき、ついに2021年3月に申込&注文手続き。

翌月の4月から運用を開始しました。

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保有商品

保有商品は

  • 楽天・全世界株式インデックス・ファンド(楽天・バンガード・ファンド(全世界株式))
  • 楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天・バンガード・ファンド(全米株式))

以上2つです。

積立額は年間40万円になるようMAXで設定しています。

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12ヶ月でどのくらいになった?

では12ヶ月経って、運用したお金がいくらになっているのか確認します。

こゆび
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ドキドキ…

結果は、評価損益+56,607円(先月比+50,541円)でした。

こゆび
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V字回復!

ウクライナとロシアの問題。

この影響を受けて下落していた株価が戻りましたね。

半年〜1年くらい待とうと思ってたので復活の速さに驚きました。

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今後も要チェック

つみたてNISAは

長い目で見る

そして下落しても焦らない

って気持ちが大事なのがよく分かった1ヶ月でした。

やはり、つみたてNISAは長期保有前提!

鬼ホールドです!

つみたてNISAは買付けてしまえば後はほったらかしですし個人にはどうしようもできないので、

長期的に見て焦らず運用していこうと思います。

また定期的にご報告しますね!

最後まで読んでいただき、ありがとうございました。

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