つみたてNISA運用1年2ヶ月経過!利益は出てるのか?

お金

お元気さまです!こゆび(@koyubi5cmblog)です。

昨年4月から運用を開始したつみたてNISA。

運用も2年目に突入しました!

1年2ヶ月が経過したのでお金が増えたかどうか、進捗を確認していきます!

こゆび
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お金の勉強はリベ大Youtubeでしています

この記事の内容
  • つみたてNISAとは
  • 1年2ヶ月の運用実績

ぜひ最後まで読んでいってください。

こゆび
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この記事を書いてる人

  • 本業:ジムインストラクター
  • 日々お客さんの健康を目指すお手伝いをしています
  • 2021年4月から経験を元に、健康×お金×子育て情報発信中
  • 2021年は固定費60万削減&年間貯金額200万円(過去記事あり)
  • Twitterフォロワー数7000越え
  • 2022年5月にブログ5桁収益達成
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つみたてNISAとは

つみたてNISAとは、特に少額からの長期・積立・分散投資を支援するための非課税制度で、毎年40万円を上限として一定の基準を満たした投資信託に積立投資することができます。

投資をした年から最長20年間の間に得た分配金と売却益(譲渡益)が非課税になり、通常口座でかかる20.315%の税金がかかりません。非課税で投資できる総額は最大800万円(年間40万円×20年)となります。

楽天証券 つみたてNISA(積立NISA)

私は楽天証券でつみたてNISAをしています。

以前は、

「NISAって最近よく聞くけど何だろう?」

「投資は興味あるけどちょっと怖い」

と思ってなかなか始められずにいました。

ですがお金の勉強をしていく内に少しずつ内容を理解していき、ついに2021年3月に申込&注文手続き。

翌月の4月から運用を開始しました。

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保有商品

保有商品は

  • 楽天・全世界株式インデックス・ファンド(楽天・バンガード・ファンド(全世界株式))
  • 楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天・バンガード・ファンド(全米株式))

以上2つです。

積立額は年間40万円になるようMAXで設定しています。

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今月の運用実績

では1年2ヶ月経って、運用したお金がいくらになっているのか確認します。

こゆび
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ドキドキ…

結果は、評価損益+26,682円(先月比ー4,226円)でした。

先月より減っていますね。

プラスなので問題ないです。

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今後も要チェック

100万円を銀行に預けていても利息は数十円にしかならないですよね。

日本は超低金利です。

それを考えると、保有商品の評価益は本当にありがたいですね…!

つみたてNISAは長期保有前提。

鬼ホールドです!

つみたてNISAは買付けてしまえば後はほったらかしですし個人にはどうしようもできないので、

長期的に見て焦らず運用していこうと思います。

また定期的にご報告しますね!

最後まで読んでいただきありがとうございました。

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