お元気さまです！こゆび（@koyubi5cmblog）です。
2021年４月から運用を開始したつみたてNISA。
運用２年目です！
１年１１ヶ月が経過したのでお金が増えたかどうか、進捗を確認していきます！
お金の勉強はリベ大Youtubeでしています
- つみたてNISAとは
- １年１１ヶ月の運用実績
ぜひ最後まで読んでいってください。
この記事を書いてる人
- 本業：ジムインストラクター
- 日々お客さんの健康を目指すお手伝いをしています
- 2021年4月から経験を元に、健康×お金×子育て情報発信中
- 2021年は固定費60万削減&年間貯金額200万円
- 2022年も年間貯金額200万円超え(過去記事あり)
つみたてNISAとは
つみたてNISAとは、特に少額からの長期・積立・分散投資を支援するための非課税制度で、毎年40万円を上限として一定の基準を満たした投資信託に積立投資することができます。
楽天証券 つみたてNISA（積立NISA）
投資をした年から最長20年間の間に得た分配金と売却益（譲渡益）が非課税になり、通常口座でかかる20.315%の税金がかかりません。非課税で投資できる総額は最大800万円(年間40万円×20年)となります。
私は楽天証券でつみたてNISAをしています。
以前は、
「NISAって最近よく聞くけど何だろう？」
「投資は興味あるけどちょっと怖い」
「本当に増えるの？」
と思ってなかなか始められずにいました。
ですがお金の勉強をしていく内に少しずつ内容を理解していき、ついに2021年3月に申込&注文手続き。
翌月の4月から運用を開始しました。
保有商品
保有商品は
- 楽天・全世界株式インデックス・ファンド(楽天・バンガード・ファンド(全世界株式))
- 楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天・バンガード・ファンド(全米株式))
以上2つです。
積立額は年間40万円になるようMAXで設定しています。
月３.３万円ですね。
そして2024年から新NISAが始まります。
つみたてNISAの年間積立額が増額されますね。
その時には毎月の積立額を上げるつもりです。
今月の運用実績
では１年１１ヶ月経って、運用したお金がいくらになっているのか確認します。
ドキドキ…
結果は、評価損益＋５５,５６６円（先月比＋２９,２７８円）でした。
調子が戻ってきました〜
一時は円安などで評価損益がマイナスに陥った時期もありました。
あの時は証券口座を見るのが怖かったです笑
ですが思ったよりマイナスの時期は長続きせず、プラスに転じたので良かったです。
今後も要チェック
お給料はすぐに増えないのに増税はさっさとするから手元に残るお金は思うように増えない今の時代。
銀行口座に貯金しておくだけでは物価高についていけません。
インフレ対策は必須ですね。
つみたてNISAは長期保有前提。
鬼ホールドです！
つみたてNISAは買付けてしまえば後はほったらかしですし個人にはどうしようもできないので、
長期的に見て焦らず運用していこうと思います。
また定期的にご報告しますね！
最後まで読んでいただきありがとうございました。
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