つみたてNISA10ヶ月経過!お金は増えた?

お金

お元気さまです!こゆび(@koyubi5cmblog)です。

昨年4月から運用を開始したばかりのつみたてNISA。

10ヶ月が経過したのでお金が増えたかどうか、進捗を確認していきます!

こゆび
こゆび

投資は初心者です!リベ大で勉強中です

スポンサーリンク

つみたてNISAとは?

つみたてNISAとは、特に少額からの長期・積立・分散投資を支援するための非課税制度で、毎年40万円を上限として一定の基準を満たした投資信託に積立投資することができます。

投資をした年から最長20年間の間に得た分配金と売却益(譲渡益)が非課税になり、通常口座でかかる20.315%の税金がかかりません。非課税で投資できる総額は最大800万円(年間40万円×20年)となります。

楽天証券 つみたてNISA(積立NISA)

私は楽天証券でつみたてNISAをしています。

以前から、

「NISAって最近よく聞くけど何だろう?」

「投資は興味あるけどちょっと怖い」

と思ってなかなか始められずにいました。

ですがお金の勉強をしていく内に少しずつ内容を理解していき、ついに2021年3月に申込&注文手続き。

翌月の4月から運用を開始しました。

スポンサーリンク

保有商品

保有商品は

  • 楽天・全世界株式インデックス・ファンド(楽天・バンガード・ファンド(全世界株式))
  • 楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天・バンガード・ファンド(全米株式))

以上2つです。

積立額は年間40万円になるようMAXで設定しています。

スポンサーリンク

10ヶ月でどのくらいになった?

では10ヶ月経って、運用したお金がいくらになっているのか確認します。

こゆび
こゆび

ドキドキ…

結果は、評価損益+7,474円(先月比ー35,276円)でした。

こゆび
こゆび

含み益がこの1ヶ月で5分の1になってしまいました…

一応プラスではあるのでまだマシですね…。

下がった背景には

米国金利の上昇、円高ドル安の進行、寄与度の高い業務・銘柄の下落

があるそうです(Yahoo!ニュースより)

スポンサーリンク

今後も要チェック

先月利益が出て喜んでいた分、

今回は下がっていて「えぇ!?」と軽くショックでした…。

しかし、つみたてNISAは長期保有前提!

鬼ホールドです!

つみたてNISAは買付けてしまえば後はほったらかしですし個人にはどうしようもできないので、

長期的に見て焦らず運用していこうと思います。

また定期的にご報告しますね!

最後まで読んでいただき、ありがとうございました。

コメント

タイトルとURLをコピーしました