積立NISA9ヶ月経過!お金は増えた?

お金

お元気さまです!こゆび(@koyubi5cmblog)です。

4月から運用を開始したばかりの積立NISA。

9ヶ月が経過したのでお金が増えたかどうか、進捗を確認していきます!

こゆび
こゆび

投資は初心者です!リベ大で勉強中です

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積立NISAとは

つみたてNISAとは、特に少額からの長期・積立・分散投資を支援するための非課税制度で、毎年40万円を上限として一定の基準を満たした投資信託に積立投資することができます。

投資をした年から最長20年間の間に得た分配金と売却益(譲渡益)が非課税になり、通常口座でかかる20.315%の税金がかかりません。非課税で投資できる総額は最大800万円(年間40万円×20年)となります。

楽天証券 つみたてNISA(積立NISA)

私は楽天証券で積立NISAをしています。

以前から、

「NISAって最近よく聞くけど何だろう?」

「投資は興味あるけどちょっと怖い」

と思ってなかなか始められずにいました。

ですがお金の勉強をしていく内に少しずつ内容を理解していき、ついに今年3月に申込&注文手続き。

4月から運用を開始しました。

保有商品

保有商品は

  • 楽天・全世界株式インデックス・ファンド(楽天・バンガード・ファンド(全世界株式))
  • 楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天・バンガード・ファンド(全米株式))

以上2つです。

積立額は年間40万円になるようMAXで設定しています。

9ヶ月でどのくらいになった?

では9ヶ月経って、運用したお金がいくらになっているのか確認します。

こゆび
こゆび

ドキドキ…

結果は、評価損益+42,750円(先月比+16,506円)でした!

わ〜い♪

調子が良いですね!

年末時点で元の投資金額が399,997円だったので、

10%とちょっとの利益が出ています。

こゆび
こゆび

素晴らしい〜!

今後も要チェック

通帳の残高が増えていくと嬉しくなるのと一緒で

利益が増えていくのも嬉しいですね♪

下がる時には心のダメージもありますが…。

しかし、積立NISAは長期保有前提!

鬼ホールドです!

積立NISAは買付けてしまえば後はほったらかしですし個人にはどうしようもできないので、

長期的に見て焦らず運用していこうと思います。

また定期的にご報告しますね!

最後まで読んでいただき、ありがとうございました。

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